Conseil patrimonial

Conseil patrimonial

Un semblant de révolution

Imaginez pouvoir accéder, à tout moment, depuis votre smartphone :

  • A l’ensemble de vos comptes, contrats d’assurances et placements, y compris à l’international,
  • A nos études patrimoniales, fiscales, successorales, actualisées en temps réel,
  • A la réflexion, la gestion comme au suivi de la réalisation de vos décisions patrimoniales

Avec nos offres d’accompagnement patrimonial Vision et Family Office, c’est chose faite.

Vision

Rien de grand ne se fait sans vision.
Notre offre Vision place entre vos mains la connaissance de l’ensemble de votre patrimoine, actualisée en temps réel.
 

 

Consultation de tous vos comptes bancaires et de vos contrats d’assurances

Notre application digitale vous permet de consulter :

  • L’ensemble de vos comptes bancaires, quelle que soit la banque dépositaire,
  • Vos placements financiers, quelle que soit l’institution dépositaire,
  • L’ensemble des placements réalisés auprès du Groupe Quinze.

Étude patrimoniale actualisée en temps réel

Une étude patrimoniale globale, actualisée périodiquement grâce à sa connexion avec l’ensemble de vos comptes bancaires et contrats d’assurances, est disponible dans notre application.

Focus patrimoniaux

Parce que certaines questions requièrent une attention particulière, nous consacrons entre outre dans notre application un rapport détaillé aux thématiques suivantes :

  • une étude de votre fiscalité (IRPP, IFI)
  • une étude successorale
  • une étude de vos droits à la retraite

 
L’ensemble de ces informations vous sont accessibles à tout moment dans notre application, elles sont transmissibles à vos conseils en un clic à partir de votre smartphone. Par exemple, nous pouvons éditer un relevé de la totalité de vos comptes, placements et assurances que vous pourrez transmettre à votre expert comptable pour vos déclarations fiscales.

VISION vous permettra d’éclairer vos conseils, de prendre vos décisions patrimoniales en toute connaissance de cause.

Family Office

Une fois la connaissance de votre patrimoine établie, place à l’action.
Avec notre offre Family Office, optez pour un accompagnement intégral dans la réflexion, la gestion comme la réalisation de vos décisions patrimoniales.
 

 

Planification patrimoniale

Les patrimoines se constituent et se transmettent, grâce à des décisions de leurs propriétaires à court, moyen et surtout long terme. Avec notre offre Family Office, nous vous accompagnons en éclairant votre réflexion, en ordonnant les missions et en rédigeant un rapport confidentiel régulièrement mis à jour.

Un seul interlocuteur pour la réalisation de vos missions

Que vous souhaitiez changer de contrat de mariage, réaliser une donation, créer une société, changer de domicile fiscal, … nous pouvons piloter la mise en œuvre de l’ensemble des vos décisions patrimoniales, grâce à notre réseau de spécialistes (avocats, notaires, experts-comptables, consultants…). Vous n’aurez qu’un seul interlocuteur, garant de la cohérence de votre projet.

Naos

Dites bonjour aux futures générations.
Naos est une solution unique destinée à organiser, de génération en génération, la transmission de la connaissance de votre patrimoine.

Naos est un coffre-fort numérique sécurisé dans lequel vous pouvez librement déposer les documents de votre choix (études patrimoniales, testaments, placements, contrats, photos, recommandations…).

Un mandat de transmission peut alors être associé à chaque document, assurant une communication à vos proches ou aux personnes de votre choix en cas de survenance d’un évènement.
 
 

Naos est la partie la plus importante d’un temple de la Grèce antique. Egalement appelé le “Saint des Saints”, il est un coffre qui protège la statut du dieu immortel, auquel seul le grand prêtre a accès.

Exemple de transmission familiale avec Naos

Madame M. souhaite conserver, de son vivant, une discrétion absolue sur sa situation patrimoniale, ses placements financiers, son immobilier, à l’égard de ses enfants.

Pourtant, au moment de sa succession, l’ignorance de ses héritiers ou de ses donataires rendra difficile la liquidation de sa succession, particulièrement pour ses actifs détenus à l’étranger.

Madame M. a placé dans Naos son étude patrimoniale mise à jour et nous a mandaté pour la transmettre à ses enfants : si il lui arrivait quelque chose, nous transmettrons à chaque enfant les éléments choisis par Madame M.

Exemple de transmission d’entreprise avec Naos

Monsieur L. est associé majoritaire avec Madame T. dans son entreprise de 50 salariés.

Il sait qu’en cas de décès, ses enfants, qui ont leur vie professionnelle propre en dehors de l’entreprise, hériteront des actions de sa société et seront associés majoritaires avec Madame T., ce qui ne manquera pas de poser des difficultés de gouvernance à l’entreprise.

Pour assurer Madame T. qu’elle disposera des fonds nécessaires pour racheter aux enfants de Monsieur L. ses actions, ce dernier a souscrit une assurance décès à son bénéfice.

Dans Naos, il a déposé la police d’assurance de son contrat décès, en confiant au Groupe Quinze un mandat de transmission de ladite police d’assurance à Madame T. en cas de décès.

Ainsi, Madame T. pourra percevoir les capitaux décès et racheter à leur juste prix les actions aux héritiers de Monsieur L.

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